Загрузка

Финансовые пирамиды возрождаются в Интернете

  • Финансовые пирамиды возрождаются в Интернете
  • Финансовые пирамиды возрождаются в Интернете

Финансовые пирамиды, памятные гражданам России по лихим 90-м прошлого века, снова заявляют о себе, причем чаще всего в Интернете. В этом году Банк России выявил уже 82 организации, имеющие признаки финансовых пирамид.

«Из них 47 организаций существовали в организационно-правовой форме ООО, 11 – в форме потребительских кооперативов (в том числе КПК), 16 организаций были созданы в виде интернет-проектов, пять – потребительских обществ, две действовали как индивидуальные предприниматели и одна – в форме акционерного общества», – рассказал RostovGazeta директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

Без лицензии
Как говорят специалисты, современные финансовые пирамиды чаще всего представляют из себя «проекты», которые изначально работают без лицензии, предлагая заведомо незаконные финансовые услуги. Они умело маскируются под кредитно-финансовые, микрофинансовые и инвестиционные организации.
Так, пирамиды под видом кредитно-финансовых организаций заманивают вкладчиков нереально высокими процентами, которые обещают обеспечить благодаря своим, «особым» инвестиционным схемам. Собирают деньги, выплачивают проценты вкладчикам за счет вновь прибывших и так до тех пор, пока пирамида не развалится. Тогда выясняется, что никакого «обеспечения» у организации нет.

Биткоиновая мечта
Последней тенденций недобросовестных финансовых операций в России стало мошенничество на рынке криптовалют. Собственно, его и мошенничеством в юридическом смысле назвать сложно, так как криптовалюты не регулируются законом. Но принцип тот же – люди, поверив в обещание золотых гор, лишаются вполне реальных денег. По данным Банка России, только в первом полугодии 2018 года в регионах страны было выявлено несколько десятков таких случаев. Предложениями купить криптовалюту пестрит Интернет. При этом гарантий сохранности вложений, а тем более их приумножения никто не дает.

Мошенники могут действовать и более примитивными средствами. Например, если при операциях с криптовалютой у вас просят указать номер кредитной карты, пин-код или сообщить номер телефона, речь может идти о банальном хищении денег с вашей банковской карты. Такой случай недавно был зарегистрирован в Ярославле.

Эксперты отмечают, что испуганные активной борьбой Центробанка с финансовыми пирамидами мошенники переместились в регионы. Появились новые виды таких схем. Например, мечтающим о дорогих телефонах предлагают купить их с огромной скидкой, но через несколько недель. Появляются люди, которые уже получили дешевые айфоны. Однако очередные покупатели увидят свои гаджеты только после того, как организаторы соберут достаточно средств от следующих за ними клиентов. И так будет продолжаться до того момента, пока мошенники не закроют свое дело и не исчезнут с деньгами очередной волны покупателей.

Мечты о бирже
Наверное, каждый слышал о биржевых игроках, которые зарабатывают на покупке-продаже акций или рынке валют FOREX. При этом по радио, ТВ, в газетах или Интернете можно встретить рекламу специализированных курсов, которые вводят непосвященного в рынок инвестиций. Среди таких объявлений могут быть реклама как честных компаний, так и мошенников. Последние обычно сразу предлагают начать игру на бирже, а для этого необходимо сделать первоначальный взнос. С этим взносом они, естественно, исчезают.

Отличить мошенника от честного брокера несложно. Для этого нужно в первую очередь выяснить, есть ли у компании лицензия Банка России. Проверить это можно на сайте ЦБ в разделе «Финансовые рынки». Но ее наличие не гарантирует безупречной работы. У вас должны вызвать вопросы нереально высокие обещанные проценты, навязчивая реклама и слишком настойчивые менеджеры по продажам, обещающие моментальную прибыль. Нереальные обещания – невыполнимы, если компания, имея все разрешительные документы, «прогорит», возвращать деньги будет проблематично.

Осторожно, «черные кредиторы»!
«Черные кредиторы» нередко заманивают заемщиков, которым по какой-либо причине отказали в выдаче кредита в банке. Они предлагают клиентам разные программы, в том числе на покупку машины или недвижимости с процентами заметно ниже банковских.

При оформлении кредита в такой организации вам могут предложить подписать какой-нибудь документ, например о передаче квартиры заемщика в случае просрочки платежа. Или же предлагают перед оформлением кредита сделать некий «первоначальный взнос», который может достигать 20% от  суммы кредита. Естественно, деньги не возвращаются, не получает гражданин и сам кредит.

«Недавно у меня заболела мама, нужны были деньги на лечение. Официальная зарплата у меня небольшая, поэтому банк в кредите отказал. В Интернете нашел сайт, где предлагалось получить кредит без справки о доходах. Написал письмо на электронный адрес, мне позвонил сотрудник организации. Когда я стал выяснять условия кредита, оказалось, что деньги даются под расписку. Но расписка пишется на значительно большую сумму, и если деньги не возвращаешь вовремя, на тебя подают в суд. Меня такая перспектива насторожила, и я отказался», – рассказал «ЯрНьюс» житель Тутаева Константин Д.

Вариантов «черного кредитования» множество, фантазия мошенников не имеет границ, предупреждают в Банке России.

«По сравнению с первым полугодием 2017 года в текущем году число выявленных «черных кредиторов» выросло минимум вдвое. Но тут речь идет именно о положительной динамике выявления таких организаций. Это стало возможным благодаря перестройке организационной структуры деятельности Банка России по противодействию недобросовестным практикам, наращиванию компетенций в этой сфере, а также тесному взаимодействию с региональными органами власти, правоохранительными структурами и общественностью», – говорит директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

Так, в Ярославской области прокуратура активно ведет работу по пресечению деятельности незаконных микрофинансовых организаций. В июне 2018 года прокуратура Красноперекопского района Ярославля в ходе мониторинга Сети выявила два сайта, которые рекламировали возможность получения денег в долг, в том числе под расписку. При этом никакой лицензии «черные кредиторы» не имели. Прокуратура обратилась в суд с требованием запретить распространение этой информации. Таких исков в регионе подано уже несколько, по ряду из них суды уже вынесли решения.

Как себя защитить
Чтобы не стать жертвой пирамиды, нужно запомнить несколько ее главных признаков.
Во-первых, прежде чем доверить кому-то свои сбережения, стоит открыть сайт Банка России и проверить, имеет ли вообще данная организация лицензию на привлечение средств. Ни одна компания не имеет права предлагать на российском рынке финансовые услуги без лицензии. Если лицензии нет, перед вами – мошенники.

Во-вторых, высокие ставки по вкладам, низкие ставки по кредитам, условия, резко отличающиеся от тех, которые предлагают известные участники рынка – другой признак недобросовестных организаций.

В-третьих, агрессивная реклама в СМИ и Интернете также, как правило, говорит о том, что за «супервыгодным предложением» стоят именно мошенники.


Если вы стали жертвой мошенников

1 шаг. Прежде всего необходимо написать претензию в адрес компании с требованием вернуть деньги. Также стоит предупредить организаторов о своем намерении обратиться в правоохранительные органы.
2 шаг. Если организаторы пирамиды отказываются возвращать ваши средства, идите в полицию или прокуратуру. Если есть возможность, можно подать гражданский иск. Для этого лучше нанять квалифицированного адвоката.  Также можно обратиться в Банк России, который рассматривает жалобы на действия подозрительных финансовых организаций. Чем быстрее информация о мошенниках станет доступной, тем быстрее их действия можно пресечь.
3 шаг. Далее потребуется собрать все необходимые доказательства того, что вы передали свои сбережения мошенникам. Ими могут послужить любые документы – договор, выписки из банков, чеки, приходный кассовый ордер.
4 шаг. Придайте огласке вашу историю. С большой долей вероятности от действий данной организации пострадали не только вы. Посредством форумов, социальных сетей, средств массовой информации попробуйте найти других жертв этой пирамиды. Вместе можно будет составить коллективный иск.


Подписаться в Telegram
Своя реклама

Лента новостей

Ярославский зоопарк «пригрел» анаконду
Ярославский зоопарк «пригрел» анаконду

Уже в субботу, 19 октября, гостей зоопарка приглашают познакомиться с его новым обитателем.

сегодня в 14:24
Убили и утопили: в Ярославле суд присяжных признал виновными двух жителей Архангельской области
Убили и утопили: в Ярославле суд присяжных признал виновными двух жителей Архангельской области

Следующие 15,5 лет они проведут в колонии строгого режима.

сегодня в 12:58
Ярославский областной суд отменил «ультиматум» генпрокурору
Ярославский областной суд отменил «ультиматум» генпрокурору

Напомним, судья Андрей Курапин вынес частное определение в адрес Юрия Чайки.

сегодня в 12:17
Бюджетный кризис: в туалетах мэрии Ярославля нет туалетной бумаги
Бюджетный кризис: в туалетах мэрии Ярославля нет туалетной бумаги

По информации источника YarNews, уже третий день.

сегодня в 12:10
Ангел-39900
Жители Ярославского района потребовали компенсировать услуги частной «Скорой»
Жители Ярославского района потребовали компенсировать услуги частной «Скорой»

Поскольку бесплатную бригаду «Скорой помощи» они так и не дождались.

сегодня в 11:27
Кранбанк проводит творческий конкурс
Кранбанк проводит творческий конкурс

По доброй осенней традиции Кранбанк приглашает всех желающих принять участие в творческом конкурсе «Кранбанк глазами клиентов».

сегодня в 11:10
По решению суда ООО «Азотно кислородный завод» и ОАО «Стройконструкция» будет прекращена поставка электроэнергии
По решению суда ООО «Азотно кислородный завод» и ОАО «Стройконструкция» будет прекращена поставка электроэнергии

ПАО «ТНС энерго Ярославль» применяет в отношении ООО «Азотно-кислородный завод» и ОАО «Стройконструкция» судебное понуждение к самоограничению электропотребления.

сегодня в 10:43
В Ярославской облдуме еще один депутат отказался от зарплаты
В Ярославской облдуме еще один депутат отказался от зарплаты

Его заявление рассмотрят сегодня на комитете по депутатской деятельности.

сегодня в 10:41
Ярославский «Локомотив» тратит на зарплаты игроков 850 миллионов рублей
Ярославский «Локомотив» тратит на зарплаты игроков 850 миллионов рублей

По этому показателю «железнодорожники» находятся на четвертом месте в Западной конференции.

сегодня в 10:31
книга_77 чудес
Спасла детей или обидела больного: ярославна не дала мужчине увести двух девочек
Спасла детей или обидела больного: ярославна не дала мужчине увести двух девочек

В Ярославле мужчина пытался куда-то увести двух девочек. Свидетельница этого сняла происходящее на видео, однако не все ее поддержали. Соседи мужчины говорят, что тот уже давно болен и неопасен для окружающих.

сегодня в 10:15
В Ярославле «Ольгу» отказались признать непорядочной
В Ярославле «Ольгу» отказались признать непорядочной

И не включили в реестр недобросовестных поставщиков.

сегодня в 10:13
В Ярославле разыскивают 14-летнюю Надежду Кузнецову
В Ярославле разыскивают 14-летнюю Надежду Кузнецову

Во вторник, 15 октября, школьница ушла из дома в Красноперекопском районе и пропала.

вчера, в 18:02
В Ярославле члены экспертного совета по здравоохранению обсудили вопросы лекарственного обеспечения
В Ярославле члены экспертного совета по здравоохранению обсудили вопросы лекарственного обеспечения

17 октября состоялось очередное заседание экспертного совета при комитете Ярославской областной Думы по здравоохранению.

вчера, в 17:53
В Ярославской области сетевой магазин могут оштрафовать на четверть миллиона рублей
В Ярославской области сетевой магазин могут оштрафовать на четверть миллиона рублей

Это связано с незаконной свалкой около деревни Заборное, о которой рассказывал портал YarNews.

вчера, в 16:51
В Ярославле арест американского автомобиля привел к оплате миллионного долга: видео работы приставов
В Ярославле арест американского автомобиля привел к оплате миллионного долга: видео работы приставов

42-летняя жительница областного центра не спешила оплачивать свои долги по налогам и за арендованную землю.

вчера, в 16:38
Ярославский «Локомотив» одержал тяжелую победу во Владивостоке
Ярославский «Локомотив» одержал тяжелую победу во Владивостоке

«Железнодорожники» сломили сопротивление местного «Адмирала» лишь в серии буллитов.

вчера, в 15:30
В торговом центре Ярославля подростков пытаются выманить с фудкорта
В торговом центре Ярославля подростков пытаются выманить с фудкорта

Для этого в ТРЦ «Альтаир» открыли молодежное пространство.

вчера, в 15:11
Мэр Ярославля пообещал уволить всех нечистых на руку чиновников
Мэр Ярославля пообещал уволить всех нечистых на руку чиновников

Вслед за директором «Ярогорэлектротранса» Ильхамом Худиевым.

вчера, в 14:49
ООО «Транснефть – Балтика» завершило техперевооружение системы очистки промышленных стоков НПС «Ярославль-3»
ООО «Транснефть – Балтика» завершило техперевооружение системы очистки промышленных стоков НПС «Ярославль-3»

ООО «Транснефть – Балтика» завершило работы по техническому перевооружению системы очистки промышленных стоков НПС «Ярославль-3» в Ярославской области.

вчера, в 14:35
Директором «Яргорэлектротранса» назначен Сергей Завьялов
Директором «Яргорэлектротранса» назначен Сергей Завьялов

Он сменил на этом посту Ильхама Худиева.

вчера, в 14:30
Труп хранил на балконе: в Ярославской области осудили жестокого убийцу
Труп хранил на балконе: в Ярославской области осудили жестокого убийцу

Уголовное дело рассматривал Ростовский районный суд.

вчера, в 14:24
В Ярославле пассажирский автобус протаранил легковушку: видео
В Ярославле пассажирский автобус протаранил легковушку: видео

ДТП произошло сегодня, 17 октября, на пересечении улиц Большая Октябрьская и Городской вал.

вчера, в 14:12
Опыт Ярославской области по обеспечению льготными лекарствами положительно оценил полпред Президента в ЦФО
Опыт Ярославской области по обеспечению льготными лекарствами положительно оценил полпред Президента в ЦФО

Полпред Президента РФ в ЦФО Игорь Щеголев назвал наш регион в числе четырех регионов, где успешно реализуется нацпроект «Здравоохранение».

вчера, в 11:52
В лесу под Ярославлем разгрузилась фура одного из сетевых магазинов
В лесу под Ярославлем разгрузилась фура одного из сетевых магазинов

Местные жители говорят, что лес превратили в свалку, и пишут обращения в прокуратуру.

вчера, в 11:40
Ильхам Худиев покидает пост директора «Яргорэлектротранса»
Ильхам Худиев покидает пост директора «Яргорэлектротранса»

Сегодня такое решение должен принять Совет директоров предприятия.

вчера, в 11:23
«Оптимизации» не будет: ортопедическое отделение ярославской КБ №2 продолжит работу
«Оптимизации» не будет: ортопедическое отделение ярославской КБ №2 продолжит работу

Об этом сообщил депутат Ярославской областной Думы Сергей Якушев.

вчера, в 10:47
В Ярославле прокуратура проверяет обеспеченность льготников инсулином
В Ярославле прокуратура проверяет обеспеченность льготников инсулином

Соответствующие запросы направлены в лечебные учреждения города.

вчера, в 10:32
Пошехонцы устали ждать новый детский сад
Пошехонцы устали ждать новый детский сад

И, похоже, не верят обещаниям правительства Ярославской области.

вчера, в 10:16
В Ярославле «САХ» приступил к уборке Ленинского района
В Ярославле «САХ» приступил к уборке Ленинского района

О том, что «Пятерку» отнимут у нерадивого подрядчика, ранее сообщал мэр Ярославля Владимир Волков.

вчера, в 10:11

Видео

Все видео

Фоторепортажи

Все фоторепортажи
Пицца

Самое читаемое

Своя реклама