Загрузка

Райффайзенбанк объявляет финансовые результаты за девять месяцев 2016 года по МСФО1

АО «Райффайзенбанк» объявляет финансовые результаты за 9 месяцев 2016 года.

Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и могут отличаться от данных по России в финансовом отчете Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) в связи с разницей, возникающей при консолидации и пересчете показателей в евро.

  • ·Рост чистой прибыли на 15.1% до 20 082.7 млн руб. по итогам 9М2016
  • ·Высокие показатели рентабельности: ROE до налогов составил 32.7% (+4.5 п.п. относительно 9М2015), после налогов – превысил 25%
  • ·Снижение кредитного портфеля на 5.9% по сравнению с концом 2015 года на фонеотрицательной валютной переоценки кредитов в иностранной валюте
  • ·Улучшение качества активов: стоимость риска сократилась до 1.4%
  • ·Существенный запас ликвидности: около 30% активов – ликвидные, что позволяет исторически перевыполнять нормативы ЦБ РФ
  • ·Рост достаточности капитала: Н 1.0 составил 15.2% на 01.10.2016 (при нормативном минимуме 8.0%)

ОБЗОР ОСНОВНЫХ ФИНАНСОВЫХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

  

 

9 месяцев 2015,

9 месяцев 2016,

изменение,%

млн рублей

млн рублей

Чистый процентный доход до вычета резервов под обесценение кредитного портфеля

32 591.6

31 702.6

-2.7%

Расходы на досоздание резервов

(9 809.5)

(5 611.0)

-42.8%

Чистые комиссионные доходы

8 707.6

10 029.3

15.2%

Торговый результат

7 421.2

6 135.1

-17.3%

Административные и прочие операционные расходы

(18 063.6)

(17 283.6)

-4.3%

Прибыль до налогообложения

21 572.6

25 465.5

18.0%

Чистая прибыль

17 450.0

20 082.7

15.1%

Соотношение расходов и доходов

36.6%

35.7%

-0.9 п.п.

ROE до налогообложения

28.2%

32.7%

+4.5 п.п.

ROE после налогообложения

22.8%

25.8%

+3.0 п.п.

    

По итогам 9 месяцев 2016 года прибыль до налогообложения достигла 25 465.5 млн руб., превысив показатель аналогичного периода 2015 на 18.0% благодаря существенному снижению расходов на досоздание резервов и росту чистого комиссионного дохода.

По итогам трех кварталов 2016 года показатели рентабельности капитала (ROE до и после налогообложения) Банка оставались на высоком уровне: 32.7% и 25.8% соответственно (показав прирост относительно аналогичного периода 2015 года на 4.5 и 3.0 процентных пункта).

«Райффайзенбанк стабильно демонстрирует отличные финансовые результаты на протяжении всего года и этот отчетный период не стал исключением, — отметил Сергей Монин, председатель правления АО «Райффайзенбанк». — Мы улучшили показатели рентабельности нашего бизнеса, сохранив при этом высокое качество активов и консервативный подход к управлению ликвидностью и капиталом. Приятно отметить высокие результаты нашего розничного блока - активный рост ипотечного портфеля, а также уверенную положительную динамику кредитного портфеля в сегменте среднего бизнеса".

В течение 9 месяцев 2016 произошло досоздание резервов на обесценение кредитного портфеля в размере 5 611.0 млн руб., что на 42.8% ниже объема досозданий за аналогичный период 2015 года (9 809.5 млн руб.). Такая динамика объясняется, в основном, значительным сокращением расходов на досоздание резервов в розничном сегменте (2 632.8 млн руб. за 9 месяцев 2016 против 6 122.9 млн руб. за аналогичный период 2015 года) на фоне улучшения качества портфеля. Стоимость риска1 продолжила снижаться и по итогам трех кварталов 2016 года составила 1.4% (-0.4 процентных пункта по сравнению с первым полугодием 2016 и -1.3 процентных пункта по сравнению с концом 2015 годом).

Чистые комиссионные доходы выросли на 15.2% до 10 029.3 млн руб. благодаря росту комиссионных доходов по расчетным операциям клиентов малого и микро бизнеса и дохода от продажи страховых продуктов.

Чистый процентный доход до вычета расходов на создание резервов под обесценение практически не изменился по сравнению с 9 месяцами 2015 года (сокращение на 2.7%) и составил31 702.6 млн руб. Подобная динамика, в основном, объясняется сокращением чистого процентного дохода по производным финансовым инструментам на фоне снижения объемов валютных свопов и более низких рыночных ставок в 2016 году.

Торговый результат2 по итогам 9 месяцев 2016 года составил 6 135.1 млн руб., что на 17.3% ниже значения за аналогичный период 2015 года, главным образом, из-за более низкого результата по статьям доходов, связанным с валютными операциями и переоценкой3 (5 508.8 млн руб. за 9М2016 и 6 171.1 млн руб. за 9М2015) и сокращения доходов по портфелю ценных бумаг, оцениваемых по справедливой стоимости через прибыль и убыток (с 1 018.6 млн руб. за 9М2015 до 144.2 млн руб. за 9М2016).

Операционный доход банка до вычета резервов под обесценение4 по итогам 9 месяцев 2016 года составил 48 364.0 млн руб., сократившись на 2.1% относительно аналогичного показателя 9 месяцев 2015 года.

Операционные расходы сократились на 4.3% и составили 17 283.6 млн руб. Контроль расходов позволяет Банку поддерживать соотношение затрат и доходов (CIR) на низком уровне: по итогам 9 месяцев 2016 года CIR составил 35.7% (сокращение на 0.9 процентных пункта по сравнению с аналогичным периодом прошлого года).

ОТЧЕТ О ФИНАНСОВОМ ПОЛОЖЕНИИ

  
  

 

31.12.2015,

30.09.2016,

изменение,%

млн рублей

млн рублей

Активы

858 545.6

795 422.6

-7.4%

Ликвидные активы

242 316.4

231 536.0

-4.4%

Кредиты и авансы клиентам до вычета резервов:

558 071.4

525 054.1

-5.9%

розничным клиентам

181 915.5

183 939.8

1.1%

малому и микро бизнесу

14 807.0

14 851.0

0.3%

среднему бизнесу

20 183.0

21 156.3

4.8%

крупному бизнесу

341 165.2

305 106.8

-10.6%

Средства клиентов

581 270.4

566 870.3

-2.5%

Средства, полученные от материнского банка

55 241.4

36 885.4

-33.2%

Собственные средства

94 712.5

112 704.0

19.0%

Доля индивидуально обесцененных кредитов в суммарном кредитном портфеле

8.2%

8.0%

-0.1 п.п.

Общая достаточность капитала по Базель III

20.6%

25.0%

+4.4 п.п.

Коэффициент достаточности капитала Н 1.0 (в соответствии с требованиями ЦБ РФ)

13.9%

15.2%

+1.3 п.п.

Доля ликвидных активов на конец сентября 2016 составила 29.1% (рост на 0.9 процентных пункта по сравнению с концом 2015 года). Банк исторически перевыполняет нормативы ликвидности ЦБ: Н2 на 01.10.2016 составил 98.0% (при регуляторном минимуме 15%), Н3 на аналогичную дату равнялся 214.6% (при регуляторном минимуме в 50%), Н4 составил 42.2% (при регуляторном максимуме в 120%).

Кредитный портфель до вычета резервов снизился за 9 месяцев 2016 года на 5.9% и составил525 054.1 млн руб. Подобная динамика объясняется отрицательной переоценкой корпоративных валютных кредитов на фоне снижения курса рубля (в реальном выражении суммарный кредитный портфель практически не изменился). В других бизнес-сегментах наблюдался рост кредитного портфеля: портфель малого и микро бизнеса +0.3% до 14 851.0 млн руб., портфель среднего бизнеса + 4.8% до 21 156.3 млн руб., розничный кредитный портфель +1.1% до 183 939.8 млн руб.

В розничном кредитном портфеле наиболее активно росла ипотека (+21.4% до 62 506.0 млн руб. по состоянию на 30.09.2016). За 9 месяцев 2016 года потребительские кредиты практически не изменились (89 099.6 млн руб. на 30.09.2016), портфель кредитных карт прибавил 4.1% до 18 643.6 млн руб., автокредиты продолжили амортизироваться (снижение на 41.5% по сравнению с концом 2015 года).

Доля индивидуально обесцененных кредитов в суммарном кредитном портфеле банка составила по итогам 3 квартала 2016 года 8.0%, сократившись на 0.5 процентных пункта по сравнению с предыдущим кварталом.

Средства клиентов незначительно сократились по сравнению с концом 2015 года (-2.5%) и составили566 870.3 млн руб. из-за влияния эффекта отрицательной переоценки счетов в иностранной валюте (в реальном выражении наблюдался рост примерно на 4%). Средства физических лиц сократились на 5.1% в номинальном выражении, тогда как в реальном наблюдался рост примерно на 2.2%. Средства юридических лиц увеличились на 2.1% до 217 445.5 млн руб. на фоне роста остатков на текущих счетах на 12.7%.

Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) на 30.09.2016 составило 92.6%.

Срочные заемные средства, полученные от материнского банка, составили 36 885.4 млн руб., уменьшившись на 33.2% по сравнению с 55 241.4 млн руб. на конец 2015 года за счет частичной предоплаты и валютного эффекта. Доля срочного материнского фондирования в суммарных обязательствах банка сократилась до 5.4% по итогам 9 месяцев 2016 года.

Собственные средства банка увеличились на 19.0% или на 17 991.5 млн руб. по сравнению с концом 2015 года и составили 112 704.0 млн руб. за счет полученной в 2016 году чистой прибыли.

Банк обладает значительной достаточностью капитала и полностью отвечает регуляторным требованиям к капитализации. Коэффициенты достаточности капитала Н 1.1. и Н 1.2.5 находятся на высоком уровне и по состоянию на 1 октября 2016 года составили 9.7% и 10.6% соответственно (рост на 0.8 и 0.7 процентных пункта относительно значений на 01.01.2016, при нормативных минимумах 4.5% и 6.0%). Коэффициент Н 1.0 составил 15.2% на аналогичную дату (при нормативном минимуме 8.0%).

Общая достаточность капитала по Базель III продолжила расти в течение третьего квартала 2016 года и на 30.09.2016 составила 25.0% при минимальном значении норматива 8.0% (рост коэффициента на 4.4 процентных пункта по сравнению с концом 2015 года). Достаточность акционерного капитала первого уровня составила 20.2% (+5.4 процентных пункта по сравнению с 14.8% на 31.12.2015, минимальное значение норматива – 4.5%).

АО «Райффайзенбанк» является дочерней структурой Райффайзен Банк Интернациональ АГ. АО «Райффайзенбанк» занимает 14-е место по размеру активов по результатам 3-го квартала 2016 года («Интерфакс-ЦЭА»). Согласно данным «Интерфакс-ЦЭА» АО «Райффайзенбанк» находится на 10-м месте в России по объему средств частных лиц и 7-м месте по объему кредитов для частных лиц по результатам 3-го квартала 2016 года.

Райффайзен Банк Интернациональ АГ является ведущим корпоративным и инвестиционным банком на финансовых рынках Австрии и в странах Центральной и Восточной Европы. В Центральной и Восточной Европе Райффайзен Банк Интернациональ управляет обширной сетью дочерних банков, лизинговых компаний и широким спектром провайдеров других специализированных финансовых услуг на 14 рынках. Более 51 000 сотрудников банка обслуживают 14,9 миллиона клиентов в более чем 2 700 отделениях, большинство которых расположено в Центральной и Восточной Европе. Райффайзен Банк Интернациональ является полностью консолидированной дочерней структурой Райффайзен Центральбанк Австрия АГ (РЦБ), владеющего около 60,7% обыкновенных акций, котирующихся на Венской фондовой бирже, остальная часть акций находится в свободном обращении. РЦБ – центральный институт австрийской банковской Группы Райффайзен, которая является крупнейшей банковской группой в стране и выступает в качестве головного офиса всей Группы РЦБ, включая Райффайзен Банк Интернациональ.

_________________

1 Соотношение размера досоздания резервов к среднему кредитному портфелю за период. В годовом выражении

2 В торговый результат включаются следующие статьи: доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; доходы за вычетом расходов по прочим ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль и убыток; доход от погашения инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи; доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой; нереализованные доходы за вычетом расходов/(расходы за вычетом доходов) от операций с производными финансовыми инструментами; реализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами; расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты; неэффективность учета хеджирования.

3 Включают следующие статьи: доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой, нереализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами, реализованные доходы за вычетом расходов по производным финансовым инструментам, расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты, неэффективность учета хеджирования

4 Рассчитывается путем вычитания из статьи «Операционный доход» статей «Резерв под обесценение кредитного портфеля», «Резервы по обязательствам кредитного характера», «Резерв под обесценение инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения».

5 по Базель III в соответствии с методологией ЦБ РФ

Ярньюс.Нет – Ярославль


Подписаться в Telegram

Лента новостей

В Ярославле из-за ошибки чиновников сельские врачи должны вернуть миллионы
В Ярославле из-за ошибки чиновников сельские врачи должны вернуть миллионы

Вот таким странным образом закончилось для медиков участие в федеральной программе «Устойчивое развитие сельских территорий».

29.11.2020 в 16:53
В Ярославле скончался болевший коронавирусом экс-глава Угличского района
В Ярославле скончался болевший коронавирусом экс-глава Угличского района

Завтра Сергею Маклакову исполнилось бы 55 лет.

29.11.2020 в 13:15
В Ярославской области побиты два коронавирусных максимума
В Ярославской области побиты два коронавирусных максимума

29 ноября региональная статистика по коронавирусу разошлась с федеральной.

29.11.2020 в 12:00
Главный архитектор Ярославля поблагодарил горожан за «охранительство» парков
Главный архитектор Ярославля поблагодарил горожан за «охранительство» парков

Артем Цымбалов в социальных сетях попытался объяснить свою позицию по поводу возможной застройки парковых пространств.

29.11.2020 в 11:37
В Ярославской области стабильно растет число больных коронавирусом
В Ярославской области стабильно растет число больных коронавирусом

Данные на 29 ноября приводит Проектный офис Информационного центра по коронавирусу в России.

29.11.2020 в 10:30
Ангел_Черная пятница
Ярославский «Локомотив» потерял из-за травм капитана и ведущего защитника
Ярославский «Локомотив» потерял из-за травм капитана и ведущего защитника

Еще два «железнодорожника» помещены в список травмированных.

28.11.2020 в 20:34
Директор Волковского театра заболел коронавирусом в Ярославле
Директор Волковского театра заболел коронавирусом в Ярославле

О своей болезни Айрат Тухватуллин написал в социальных сетях.

28.11.2020 в 18:42
В Ярославской области коронавирусом заболело больше 16 тысяч человек
В Ярославской области коронавирусом заболело больше 16 тысяч человек

Данные на утро 28 ноября приводит проектный офис Информационного центра по коронавирусу в России.

28.11.2020 в 10:30
Главный архитектор Ярославля предложил застроить парки
Главный архитектор Ярославля предложил застроить парки

По версии Артема Цымбалова они слишком советские и в них не хватает кафе и магазинов.

27.11.2020 в 18:44
В Ярославле подвели итоги конкурса «С днем рождения, Золотое кольцо»
В Ярославле подвели итоги конкурса «С днем рождения, Золотое кольцо»

Сегодня в штаб-квартире Союза городов Золотого кольца прошла Торжественная церемония награждения победителей и лауреатов конкурса «С днем рождения, Золотое кольцо».

27.11.2020 в 16:40
Нео-Фарм_Аптеки
Продукция  АО «Ярославский бройлер» вошла в  «100 лучших товаров России» и «ЗОЛОТУЮ СОТНЮ»
Продукция АО «Ярославский бройлер» вошла в «100 лучших товаров России» и «ЗОЛОТУЮ СОТНЮ»

Вчера, 26 ноября, прошло торжественное награждение дипломантов конкурса Программы «100 лучших товаров России».

27.11.2020 в 15:58
Роспотребнадзор выявил нарушения температурного режима в детском саду в Переславле
Роспотребнадзор выявил нарушения температурного режима в детском саду в Переславле

Речь идет об экстренно закрытом на регулировку температуры детском садике "Дюймовочка" в Переславле-Залесском.

27.11.2020 в 15:46
Мэрия Ярославля проведет проверку по факту укладки асфальта в снег
Мэрия Ярославля проведет проверку по факту укладки асфальта в снег

По информации городских властей, эти работы входят в проект строительства яслей.

27.11.2020 в 15:41
Путину направят ходатайство о присвоении Рыбинску звания «Город трудовой доблести»
Путину направят ходатайство о присвоении Рыбинску звания «Город трудовой доблести»

Сегодня, 27 ноября, депутаты Ярославской областной Думы поддержали ходатайство к Президенту России Владимиру Путину о присвоении Рыбинску почетного звания Российской Федерации «Город трудовой доблести».

27.11.2020 в 14:14
В Ярославле здание Казанской аптеки продано за 50 млн рублей
В Ярославле здание Казанской аптеки продано за 50 млн рублей

В торгах приняли участие четыре предпринимателя.

27.11.2020 в 13:11
Денталия_с 01.10
Розничный кредитный портфель ВТБ в Ярославской области достиг 20 млрд рублей
Розничный кредитный портфель ВТБ в Ярославской области достиг 20 млрд рублей

Банк ВТБ в Ярославской области по итогам 9 месяцев 2020 года увеличил розничный кредитный портфель на 7%, до 20 млрд рублей.

27.11.2020 в 11:54
Два вида топлива от ЯНОСа вошли в число «100 лучших товаров России»
Два вида топлива от ЯНОСа вошли в число «100 лучших товаров России»

Эксперты высоко оценили продукцию ПАО «Славнефть-ЯНОС».

27.11.2020 в 11:39
В Ярославской области продолжается рост числа зараженных коронавирусом
В Ярославской области продолжается рост числа зараженных коронавирусом

Данные на 27 ноября приводит проектный офис Информационного центра по коронавирусу в России.

27.11.2020 в 10:42
Ярославские власти не подготовились к приходу «Тани»?
Ярославские власти не подготовились к приходу «Тани»?

Горожане жалуются на «кашу» на улицах.

27.11.2020 в 10:08
В Ярославле укладывают асфальт в снег
В Ярославле укладывают асфальт в снег

Как обычно: начались снегопады, и в городе какие-то люди укладывают асфальт. Причём, по той же странной традиции, под покровом темноты.

27.11.2020 в 08:17
В Рыбинске самосвал с поднятым кузовом едва не убил человека – видео
В Рыбинске самосвал с поднятым кузовом едва не убил человека – видео

Происшествие случилось около 17:30 26 ноября на улице Академика Губкина.

26.11.2020 в 23:26
В центре Ярославля горит автобус
В центре Ярославля горит автобус

Автопожар случился около 8 часов вечера.

26.11.2020 в 20:41
В Ярославле озвучили результаты проверки цен на КТ легких
В Ярославле озвучили результаты проверки цен на КТ легких

Антимонопольщики потребовали информацию с 12 организаций, оказывающих эту услугу.

26.11.2020 в 17:17
Захар Кармалита покидает мэрию Ярославля
Захар Кармалита покидает мэрию Ярославля

Он возглавлял управление по молодежной политике.

26.11.2020 в 16:23
Ярославльводоканал продолжает реконструкцию очистных сооружений
Ярославльводоканал продолжает реконструкцию очистных сооружений

Работы полностью проводятся за счёт собственных средств предприятия.

26.11.2020 в 15:43
Экс-глава Переславля: «Было много революционных решений»
Экс-глава Переславля: «Было много революционных решений»

Глава Переславского городского округа заявил о своей отставке в ходе заседания городской думы.

26.11.2020 в 15:39
Глава Переславля-Залесского подал в отставку
Глава Переславля-Залесского подал в отставку

О сложении полномочий Валерий Астраханцев объявил сегодня, 26 ноября.

26.11.2020 в 15:25
Ярославские власти потратят 700 тысяч на проекторы для новогоднего украшения города
Ярославские власти потратят 700 тысяч на проекторы для новогоднего украшения города

На эту сумму планируется приобрести шесть проекторов.

26.11.2020 в 14:20

Видео

Все видео

Фоторепортажи

Все фоторепортажи
Лексус

Самое читаемое

Ковчег