В первую очередь следует ответить на вопрос, с какой целью открываются банковские счета за границей?

В первую очередь люди, перед тем, как как открыть карту за границей, заботятся об анонимности, гарантированной банковской тайной, действующей в данной стране.

Остров Винсент считается местом, гарантирующим наибольшую анонимность.  Однако из-за использования банковской тайны для ухода от налогообложения денежных средств, размещенных на зарубежных счетах, все больше стран под давлением международного сообщества заключают различного рода международные соглашения об уклонении от уплаты налогов, следствием которых является ограничение банковской деятельности. секретность.

Кроме того, размещение денежных средств на зарубежных счетах может быть своего рода инструментом диверсификации рисков. Например, швейцарские банки считаются одними из самых стабильных в мире, что гарантирует сохранность накопленных на них средств. 

Требования для открытия банковского счета за границей 

Исключение составляют случаи, когда это лицо не соблюдает правила ЕС по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма. 

Какие именно формальные требования необходимо выполнить для открытия счета в Европейском союзе, во многом зависит от конкретного банка:

• Одни банки активируют счет только на основании предъявленного удостоверения личности и указания адреса для корреспонденции, другие могут потребовать выполнения дополнительных формальностей. 
• Иная ситуация, когда хотят открыть банковский счет в третьей стране, то есть в стране, не входящей в Европейский Союз и Европейскую экономическую зону или Организацию экономического сотрудничества и развития.

В соответствии с применимыми правилами можно открывать банковские счета в третьих странах только во время пребывания в этих странах, а также в связи с ведением там бизнеса и в течение максимального периода 2 месяцев с момента окончания нашего пребывания или деятельности.

В остальных случаях открытие банковских счетов в этих странах ограничено.  Несмотря на эти ограничения, на практике по-прежнему довольно популярно — несмотря на растущее сотрудничество между странами — открывать банковские счета в так называемых налоговые убежища, которые очень осторожны в отношении секретности в этом отношении. Чтобы открыть банковский счет за границей, лучше всего воспользоваться услугами опытного посредника.