Загрузка
РИО - ОПТ

Финансовые пирамиды возрождаются в Интернете

  • Финансовые пирамиды возрождаются в Интернете
  • Финансовые пирамиды возрождаются в Интернете

Финансовые пирамиды, памятные гражданам России по лихим 90-м прошлого века, снова заявляют о себе, причем чаще всего в Интернете. В этом году Банк России выявил уже 82 организации, имеющие признаки финансовых пирамид.

«Из них 47 организаций существовали в организационно-правовой форме ООО, 11 – в форме потребительских кооперативов (в том числе КПК), 16 организаций были созданы в виде интернет-проектов, пять – потребительских обществ, две действовали как индивидуальные предприниматели и одна – в форме акционерного общества», – рассказал RostovGazeta директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

Без лицензии
Как говорят специалисты, современные финансовые пирамиды чаще всего представляют из себя «проекты», которые изначально работают без лицензии, предлагая заведомо незаконные финансовые услуги. Они умело маскируются под кредитно-финансовые, микрофинансовые и инвестиционные организации.
Так, пирамиды под видом кредитно-финансовых организаций заманивают вкладчиков нереально высокими процентами, которые обещают обеспечить благодаря своим, «особым» инвестиционным схемам. Собирают деньги, выплачивают проценты вкладчикам за счет вновь прибывших и так до тех пор, пока пирамида не развалится. Тогда выясняется, что никакого «обеспечения» у организации нет.

Биткоиновая мечта
Последней тенденций недобросовестных финансовых операций в России стало мошенничество на рынке криптовалют. Собственно, его и мошенничеством в юридическом смысле назвать сложно, так как криптовалюты не регулируются законом. Но принцип тот же – люди, поверив в обещание золотых гор, лишаются вполне реальных денег. По данным Банка России, только в первом полугодии 2018 года в регионах страны было выявлено несколько десятков таких случаев. Предложениями купить криптовалюту пестрит Интернет. При этом гарантий сохранности вложений, а тем более их приумножения никто не дает.

Мошенники могут действовать и более примитивными средствами. Например, если при операциях с криптовалютой у вас просят указать номер кредитной карты, пин-код или сообщить номер телефона, речь может идти о банальном хищении денег с вашей банковской карты. Такой случай недавно был зарегистрирован в Ярославле.

Эксперты отмечают, что испуганные активной борьбой Центробанка с финансовыми пирамидами мошенники переместились в регионы. Появились новые виды таких схем. Например, мечтающим о дорогих телефонах предлагают купить их с огромной скидкой, но через несколько недель. Появляются люди, которые уже получили дешевые айфоны. Однако очередные покупатели увидят свои гаджеты только после того, как организаторы соберут достаточно средств от следующих за ними клиентов. И так будет продолжаться до того момента, пока мошенники не закроют свое дело и не исчезнут с деньгами очередной волны покупателей.

Мечты о бирже
Наверное, каждый слышал о биржевых игроках, которые зарабатывают на покупке-продаже акций или рынке валют FOREX. При этом по радио, ТВ, в газетах или Интернете можно встретить рекламу специализированных курсов, которые вводят непосвященного в рынок инвестиций. Среди таких объявлений могут быть реклама как честных компаний, так и мошенников. Последние обычно сразу предлагают начать игру на бирже, а для этого необходимо сделать первоначальный взнос. С этим взносом они, естественно, исчезают.

Отличить мошенника от честного брокера несложно. Для этого нужно в первую очередь выяснить, есть ли у компании лицензия Банка России. Проверить это можно на сайте ЦБ в разделе «Финансовые рынки». Но ее наличие не гарантирует безупречной работы. У вас должны вызвать вопросы нереально высокие обещанные проценты, навязчивая реклама и слишком настойчивые менеджеры по продажам, обещающие моментальную прибыль. Нереальные обещания – невыполнимы, если компания, имея все разрешительные документы, «прогорит», возвращать деньги будет проблематично.

Осторожно, «черные кредиторы»!
«Черные кредиторы» нередко заманивают заемщиков, которым по какой-либо причине отказали в выдаче кредита в банке. Они предлагают клиентам разные программы, в том числе на покупку машины или недвижимости с процентами заметно ниже банковских.

При оформлении кредита в такой организации вам могут предложить подписать какой-нибудь документ, например о передаче квартиры заемщика в случае просрочки платежа. Или же предлагают перед оформлением кредита сделать некий «первоначальный взнос», который может достигать 20% от  суммы кредита. Естественно, деньги не возвращаются, не получает гражданин и сам кредит.

«Недавно у меня заболела мама, нужны были деньги на лечение. Официальная зарплата у меня небольшая, поэтому банк в кредите отказал. В Интернете нашел сайт, где предлагалось получить кредит без справки о доходах. Написал письмо на электронный адрес, мне позвонил сотрудник организации. Когда я стал выяснять условия кредита, оказалось, что деньги даются под расписку. Но расписка пишется на значительно большую сумму, и если деньги не возвращаешь вовремя, на тебя подают в суд. Меня такая перспектива насторожила, и я отказался», – рассказал «ЯрНьюс» житель Тутаева Константин Д.

Вариантов «черного кредитования» множество, фантазия мошенников не имеет границ, предупреждают в Банке России.

«По сравнению с первым полугодием 2017 года в текущем году число выявленных «черных кредиторов» выросло минимум вдвое. Но тут речь идет именно о положительной динамике выявления таких организаций. Это стало возможным благодаря перестройке организационной структуры деятельности Банка России по противодействию недобросовестным практикам, наращиванию компетенций в этой сфере, а также тесному взаимодействию с региональными органами власти, правоохранительными структурами и общественностью», – говорит директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

Так, в Ярославской области прокуратура активно ведет работу по пресечению деятельности незаконных микрофинансовых организаций. В июне 2018 года прокуратура Красноперекопского района Ярославля в ходе мониторинга Сети выявила два сайта, которые рекламировали возможность получения денег в долг, в том числе под расписку. При этом никакой лицензии «черные кредиторы» не имели. Прокуратура обратилась в суд с требованием запретить распространение этой информации. Таких исков в регионе подано уже несколько, по ряду из них суды уже вынесли решения.

Как себя защитить
Чтобы не стать жертвой пирамиды, нужно запомнить несколько ее главных признаков.
Во-первых, прежде чем доверить кому-то свои сбережения, стоит открыть сайт Банка России и проверить, имеет ли вообще данная организация лицензию на привлечение средств. Ни одна компания не имеет права предлагать на российском рынке финансовые услуги без лицензии. Если лицензии нет, перед вами – мошенники.

Во-вторых, высокие ставки по вкладам, низкие ставки по кредитам, условия, резко отличающиеся от тех, которые предлагают известные участники рынка – другой признак недобросовестных организаций.

В-третьих, агрессивная реклама в СМИ и Интернете также, как правило, говорит о том, что за «супервыгодным предложением» стоят именно мошенники.


Если вы стали жертвой мошенников

1 шаг. Прежде всего необходимо написать претензию в адрес компании с требованием вернуть деньги. Также стоит предупредить организаторов о своем намерении обратиться в правоохранительные органы.
2 шаг. Если организаторы пирамиды отказываются возвращать ваши средства, идите в полицию или прокуратуру. Если есть возможность, можно подать гражданский иск. Для этого лучше нанять квалифицированного адвоката.  Также можно обратиться в Банк России, который рассматривает жалобы на действия подозрительных финансовых организаций. Чем быстрее информация о мошенниках станет доступной, тем быстрее их действия можно пресечь.
3 шаг. Далее потребуется собрать все необходимые доказательства того, что вы передали свои сбережения мошенникам. Ими могут послужить любые документы – договор, выписки из банков, чеки, приходный кассовый ордер.
4 шаг. Придайте огласке вашу историю. С большой долей вероятности от действий данной организации пострадали не только вы. Посредством форумов, социальных сетей, средств массовой информации попробуйте найти других жертв этой пирамиды. Вместе можно будет составить коллективный иск.


Подписаться в Telegram
Своя реклама

Лента новостей

В Ярославской области более двух тысяч детей стали участниками конкурса «Добрый класс»
В Ярославской области более двух тысяч детей стали участниками конкурса «Добрый класс»

Смотр-конкурс «Добрый класс» среди учащихся образовательных организаций области проводится в рамках федерального проекта.

сегодня в 14:54
В Ярославле горит склад бытовой техники
В Ярославле горит склад бытовой техники

Сообщение о пожаре поступило на пульт дежурного центра управления в кризисных ситуациях сегодня, 18 февраля, в 12 часов 54 минуты.

сегодня в 14:37
Привет из 90-х: в Ярославле едва не сожгли заживо семью с двумя маленькими детьми
Привет из 90-х: в Ярославле едва не сожгли заживо семью с двумя маленькими детьми

Съемочная группа YarNews-TV побывала на месте событий и узнала подробности ЧП.

сегодня в 14:34
Перепутала дверь с окном: в ярославском пансионате погибла пенсионерка
Перепутала дверь с окном: в ярославском пансионате погибла пенсионерка

Тело 79-летней женщины было обнаружено в субботу, 16 февраля, во дворе частного пансионата для пожилых людей.

сегодня в 14:22
Не дотерпел: заммэра Ярославля Михаил Кузнецов уволился досрочно
Не дотерпел: заммэра Ярославля Михаил Кузнецов уволился досрочно

Хотя раньше собирался закончить трудовые отношения 4 марта.

сегодня в 11:55
КС
Пожар в тутаевской многоэтажке: один человек погиб, еще один – госпитализирован
Пожар в тутаевской многоэтажке: один человек погиб, еще один – госпитализирован

Еще восемь человек сотрудникам МЧС удалось спасти.

сегодня в 11:54
Избранным ярославнам подарят концерт Александра Буйнова: за чей счет?
Избранным ярославнам подарят концерт Александра Буйнова: за чей счет?

Концерт артиста обойдется в 1,4 млн рублей.

сегодня в 11:21
В Ярославле пропал подросток со шрамом у правой брови
В Ярославле пропал подросток со шрамом у правой брови

По предварительной информации, молодой человек может находиться в Москве.

сегодня в 10:43
Мэрия Ярославля переименовывает департамент архитектуры
Мэрия Ярославля переименовывает департамент архитектуры

Теперь он будет называться департаментом градостроительства.

сегодня в 09:49
Мэр Ярославля поставил директору ДГХ «двойку»
Мэр Ярославля поставил директору ДГХ «двойку»

Такую оценку от Владимира Волкова получил доклад Сергея Тальянова об уборке города.

сегодня в 09:39
Своя реклама
В Ярославле заминировали ТЦ «Флагман»
В Ярославле заминировали ТЦ «Флагман»

Доступ в торговый центр закрыт, сотрудники правоохранительных органов обследуют здание.

сегодня в 09:35
Скандальное видео задержания 17-летнего подростка в Рыбинске появилось в Интернете
Скандальное видео задержания 17-летнего подростка в Рыбинске появилось в Интернете

Ярославские следователи начали проверку действий полиции.

вчера, в 14:41
Сбили ребенка на улице Светлая: появилось второе видео
Сбили ребенка на улице Светлая: появилось второе видео

10-летняя девочка пострадала после столкновения с автомобилем «Хендай» в Ярославле.

вчера, в 14:15
Уборка трассы М-8 привела к ДТП: пострадали иномарки и трактор – Видео
Уборка трассы М-8 привела к ДТП: пострадали иномарки и трактор – Видео

Авария случилась под Ростовом вечером в субботу и привела к громадной пробке.

вчера, в 14:13
Хоть катайся, хоть плавай - в Ярославль пришла оттепель
Хоть катайся, хоть плавай - в Ярославль пришла оттепель

Начавшаяся оттепель превратила заснеженные улицы Ярославля где-то в «каток», а где-то в «бассейн».

16.02.2019 в 21:59
Три передачи Козуна помогли «Локомотиву» обыграть «Витязь»
Три передачи Козуна помогли «Локомотиву» обыграть «Витязь»

Ярославцы победили со счетом 4:3 и застолбили за собой третью строчку в турнирной таблице Западной конференции.

15.02.2019 в 22:19
Ярославль увеличится на 130 гектаров
Ярославль увеличится на 130 гектаров

Сегодня, 15 февраля, на заседании областной Думы депутаты поддержали проект по включению в границы Ярославля трех земельных участков общей площадью 130 гектаров.

15.02.2019 в 16:27
 «Семь кругов ада» для сохранения льготы на школьное питание
«Семь кругов ада» для сохранения льготы на школьное питание

В областном Департаменте образования выпустили специальный приказ, из которого следует – родителям придется собрать серию подтверждающих справок, чтобы получить 50-процентную льготу на питание в начальной школе.

15.02.2019 в 16:14
Федеральный депутат поддержал решение ярославского суда по двойной плате за вывоз мусора
Федеральный депутат поддержал решение ярославского суда по двойной плате за вывоз мусора

Илья Осипов считает, что необходима корректировка соответствующего постановления правительства РФ.

15.02.2019 в 15:24
Мэр Ярославля назначил «крайних» за снежный коллапс
Мэр Ярославля назначил «крайних» за снежный коллапс

Как и ожидалось, ими оказались заместитель мэра Михаил Кузнецов, покидающий свой пост 4 марта, и теперь уже экс-директор «САХа» Эдуард Снежков.

15.02.2019 в 15:23
Мэр Ярославля: «От моей фамилии снег не растает»
Мэр Ярославля: «От моей фамилии снег не растает»

Владимир Волков отчитался перед депутатами Ярославской областной Думы об уборке снега.

15.02.2019 в 14:54
Ярославские приставы помогли жителям многоэтажки вернуть газ и прочистить вентиляцию
Ярославские приставы помогли жителям многоэтажки вернуть газ и прочистить вентиляцию

Для этого им пришлось заставить должников впустить в свою квартиру специалистов.

15.02.2019 в 13:54
Трагедия в ГП «Ярдормост»: машинист погрузчика задавил дорожного рабочего
Трагедия в ГП «Ярдормост»: машинист погрузчика задавил дорожного рабочего

Возбужденное в отношении 60-летнего мужчины уголовное дело направлено прокурору для утверждения обвинительного заключения.

15.02.2019 в 11:33
В полуфинале Кубка ФНЛ ярославский «Шинник» сыграет с волгоградским «Ротором»
В полуфинале Кубка ФНЛ ярославский «Шинник» сыграет с волгоградским «Ротором»

Накануне подопечные Александра Побегалова обыграли подмосковный клуб «Чертаново» и заняли первое место в своей группе.

15.02.2019 в 11:11
Чтобы не было инцидентов: депутатам Ярославской облдумы рассказали, как обращаться с оружием
Чтобы не было инцидентов: депутатам Ярославской облдумы рассказали, как обращаться с оружием

Сегодня на заседании Ярославской областной Думы представитель Росгвардии прочел депутатам лекцию о том, как правильно обращаться с оружием.

15.02.2019 в 10:48
Ярославский аэропорт «Туношна» могут отдать частникам
Ярославский аэропорт «Туношна» могут отдать частникам

Как сообщается на официальном сайте правительства Ярославской области, аэропорт может быть отдан в управление компании «Новапорт».

15.02.2019 в 10:46
В Ярославле стояли трамваи: причина – застрявший на рельсах автомобиль
В Ярославле стояли трамваи: причина – застрявший на рельсах автомобиль

Утром многие жители нашего города, которые добираются на работу на трамвае, были вынуждены воспользоваться другими видами транспорта.

15.02.2019 в 10:34
Сергей Шляпников перестал быть главным тренером сборной России по волейболу
Сергей Шляпников перестал быть главным тренером сборной России по волейболу

Ярославского наставника перевели на оргработу.

15.02.2019 в 10:24
Ярославских братьев-налетчиков отправили в колонию
Ярославских братьев-налетчиков отправили в колонию

Старшего – в исправительную колонию общего режима, младшего – в воспитательную.

15.02.2019 в 10:00

Видео

Все видео

Фоторепортажи

Все фоторепортажи
Своя реклама

Самое читаемое

Своя реклама
РИО - ОПТ