Загрузка
Макдоналдс_работа

Райффайзенбанк объявляет финансовые результаты за 2017 год по МСФО

Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

Они могут отличаться от данных по России в финансовом отчете Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) в связи с разницей, возникающей при консолидации и пересчете показателей в евро.

 

  • Рост чистой прибыли на 25.2% до 29 143.0 млн руб. по итогам 2017года

 

Рост операционной прибыли до вычета резервов и операционных расходов на 5.2%до  68 710.2 млн руб по итогам 2017 года

 

Рост чистого комиссионного дохода на 15.7% до 16 351.8 млн руб

 

  • Высокие показатели рентабельности:ROEпосле налогов составил 25.1% (+3.0 п.п.относительно 2016).

 

  • Рост кредитного портфеля: рост кредитного портфеля составил 13.6% по итогам 2017 года.Розничный кредитный портфель показал рост на 17.9% до 220 625.0 млн руб, при росте ипотечного кредитования на 34.3% до 95 532.6 млн руб.; потребительского кредитования на 16.8% до 103 325.3 млн руб, средний бизнес (+54.2% до 35 938.2 млн руб.), малый и микро бизнес (+26.8% до 17 819.1 млн руб.), корпоративный бизнес (+6.5% до 292 638.9 млн руб.)  по сравнению с началом года.

 

  • Средства клиентов увеличились на 17.3% до 642 530.3 млн руб, по сравнению с 2016 годом, рост средств на счетах и депозитах юридических лиц составил 24.8% до 198 619.8 млн руб,  рост средств на счетах и депозитах физических лиц составил 11.5% до 394 998.1 млн руб, рост средств на счетах малого и микро бизнеса  (+44.0% до 48 081.1 млн руб.)

 

  • Снижение стоимости риска: Стоимость риска сократилась до 0.6% по сравнению с 1.9% за аналогичный период прошлого года

 

 

 

Обзор основных финансовых показателей

 

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКА 

 

12 месяцев 2017,

12 месяцев  2016,

изменение,%

млн рублей

млн рублей

Чистый процентный доход до вычета резервов под обесценение кредитного портфеля

45 093.57

42 483.58

6.14%

Расходы на досоздание резервов

-3 452.66

-10 306.43

-66.50%

Чистые комиссионные доходы

16 351.83

14 129.18

15.73%

Торговый результат

6 427.7

7 828.6

-17.9%

Административные и прочие операционные расходы

(28 431.1)

(24 935.8)

14.0%

Прибыль до налогообложения

37 000.4

29 677.2

24.7%

Чистая прибыль

29 143.0

23 285.9

25.2%

Соотношение расходов и доходов

41.4%

38.2%

+3.2 п п

ROE до налогообложения

31.8%

28.2%

+3.6п п

ROE после налогообложения

25.10%

22.10%

+3.0 п п

 

По итогам 2017 года прибыль до налогообложения достигла 29 143.0млн руб., превысив показатель аналогичного периода 2016 на 25.2%, благодаря существенному снижению расходов на досоздание резервов, росту чистого комиссионного и чистого процентного дохода.

Поитогам  2017 года показатели рентабельности капитала (ROE до и после налогообложения) банка оставались на высоком уровне: 31.8% и 25.1% соответственно (показав прирост относительно аналогичного периода 2016 года на  3.6 и 3.0 процентных пункта).

 

«В 2017 году Райффайзенбанк продемонстрировал положительную динамику роста по ключевым направлениям деятельности, показав при этом высокую прибыльность и эффективность бизнеса. Мы существенно увеличили клиентскую базу в розничном сегменте, показав рост выше рынка по розничному кредитному портфелю, и сохранили при этом высокое качество активов, повысив индекс лояльности клиентов.  В течение года мы наблюдали существенный приток средств как на корпоративных, так и на розничных счетах.  По мере улучшения российской экономики и роста спроса корпоративных клиентов на кредитные продукты мы увеличили объемы кредитования корпоративного сегмента», — отметил Сергей Монин, председатель правления Райффайзенбанка.

В течение 2017 произошло досоздание резервов на обесценение кредитного портфеля в размере 3 452.7 млн руб., что на 66.5% ниже объема досозданий за аналогичный период 2016 года (10 306.4 млн руб.). Расходы на досоздание резервов в розничном сегменте составили 1 864.9млн руб. за 2017против 4207.0 млн руб. за аналогичный период 2016 года, расходы на создание резервов в корпоративном сегменте составили 1 735.6 млн руб против 6 335.0 млн руб за  2017 год на фоне улучшения качества портфеля. Стоимость риска[1]снизилась по итогам 2017 года и составила 0.6%(-1.3 процентных пункта по сравнению с  2016годом).

 

Чистые комиссионные доходы выросли на 15.7% до 16 351.8 млн руб. благодаря росту комиссионных доходов по операциям с пластиковыми картами, комиссиям по расчетным операциям и комиссиям агентов по страхованию, а также комиссиям по документарному бизнесу.

 

Чистый процентный доход до вычета расходов на создание резервов под обесценениепоказал рост на 6,1% по сравнению с  2016 годом и составил 45 093.6 млн руб.Рост чистого процентного дохода вызван ростом процентного дохода по розничному кредитному портфелю в связи с расширением объемов кредитования, а также ростом процентного дохода по сделкам РЕПО, а также дохода поторговым ценным бумагам в связи с ростом объемов портфеля. Также положительное влияние на рост чистого процентного дохода оказало снижение процентного расхода по срочным депозитам юридических лиц и физических лиц и валютно - процентным сделкам своп в связи с снижением рыночных процентных ставоки закрытием ряда сделок с производными финансовыми инструментами.

 

Торговый результат[2] по итогам 2017 года составил 6  427.7 млн руб., что на 17.9% ниже значения за аналогичный период 2016 года в связи с снижением доходов от реализации ценных бумаг ( в 2017 году  не было продажи портфеля ценных бумаг), а также  доходов от операций с производными финансовыми инструментами. Положительный эффект на торговый результат оказало снижение убытка от переоценки иностранной валюты.

 

Операционный доход[3] банка до вычета резервов под обесценение по итогам 2017 года составил 68 710.2 млн руб., увеличившись на 5.2% относительно аналогичного показателя за 2016 год.

Операционные расходы увеличились на 14.0% и составили 28 431.1 млн руб. Рост операционных расходов в основном произошел за счет роста расходов на персонал, роста расходов на рекламу и  маркетингв связи с расширением объемов бизнеса.При этом соотношение затрат и доходов (CIR) остается на низком уровне: по итогам 2017 года показатель CIR составил 41.4%.

 

Отчет о финансовом положении


31.12.2017,
млн рублей

31.12.2016,
млн рублей

изменение,%

Активы

 842 845.6

753 800.0

11.8%

Ликвидные активы

234 728.5

212 453.2

10.5%

Кредиты и авансы клиентам до вычета резервов:

 567 021.2

499 286.1

13.6%

розничным клиентам

220 625.0

187 116.3

17.9%

малому и микро бизнесу

17 819.1

14 052.5

26.8%

среднему бизнесу

 35 938.2

23 301.1

54.2%

крупному бизнесу

292 638.9

 

274 816.2

6.5%

Средства клиентов

642 530.3

547 596.7

17.3%

Средства, полученные от материнского банка

30 947.0

32 326.5

-4.3%

Собственные средства

116 559.1

115 905.1

0.6%

Доля индивидуально обесцененных кредитов
в суммарном кредитном портфеле

4.5%

6.7%

-2.2п.п

Общая достаточность капитала по Базель III

24.7%

26.3%

-1.6пп

Коэффициент достаточности капитала Н 1.0
(в соответствии с требованиями ЦБ РФ)

13.3%

16.3%

-3.0п п

 

Доля ликвидных активов на  2017 составила 27.8%. Торговый портфель ценных бумаг показал рост на 76.7% до 41 341.3 млн руб, денежные средства и эквиваленты показали рост на 35.4% до 165 334.5 млн руб, основной рост обеспечен ростом сделок РЕПО на 44% до 93 688.6 млн руб.  Банк исторически перевыполняет нормативы ликвидности ЦБ: Н2 на 01.01.2018 составил 68.3% (при регуляторном минимуме 15%), Н3 на аналогичную дату равнялся 161.08% (при регуляторном минимуме в 50%), Н4 составил 45.9% (при регуляторном максимуме в 120%).

 

Рост портфеля наблюдался в следующих сегментах: средний бизнес (+54.2% до 35 938.2 млнруб.), малый и микробизнес (+26.8% до 17819.1 млн руб.), розничные клиенты (+17.9% до 220 625.0 млн руб.). Основным фактором роста среди продуктов розничного кредитного портфеля стали ипотечные кредиты, увеличившиеся на 34.3% до 95 532.6млн руб и необеспеченных кредитов на 16.8% до 103 325.3 млн руб в 2017 году.

Рост портфеля сопровождался улучшением качества активов, доля индивидуально обесцененных кредитов в кредитном портфеле до вычета резервов снизилась на 2.0 процентных пункта по сравнению с началом года  и составила 4.5% по итогам  2017 года. Просроченные кредиты ( 90+) показали снижение с 3.6% до 3.1%.

 

Средства клиентов показали рост по сравнению с концом 2016 года (+17.3%) и составили 642 530.3 млн руб. Средства физических лиц возросли на 11.5% благодаря росту текущих счетов на 36.9% до 272 222.9 млн руб. Доля текущих счетов в пассивах розничных клиентов увеличилась с 56% до 68.9%.

Средства юридических лиц увеличились на 28.1% до 246 700.9 млн руб. по сравнению с концом 2016 года, при этом росли как текущие счета (+24.1% до 172 546.1 млн руб.), так и депозиты (+38.7% до 74 154.8 млн руб.).

Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) на 2017 год составило 88.2%.

 

Срочные заемные средства, полученные от материнского банка,сократились на 4.0% по сравнению с концом 2016 года за счет валютного эффекта и составили 30 947.0 млн руб. Доля срочного материнского фондирования в суммарных обязательствах банка равнялась 4.3% по состоянию на 31.12.2017.

 

Собственные средства банка увеличились на 0.6% по сравнению с концом 2016 года и составили 116 559.1 млн руб.  В 2017 году Банк выплатил дивиденды на общую сумму 28 885.2 млн руб.

Банк обладает значительной достаточностью капитала и полностью отвечает регуляторным требованиям к капитализации.

 

Коэффициенты достаточности капиталазначительно превышают минимально допустимые и составили по состоянию на 01.01.2018: Н 1.1. — 9.9% (нормативный минимум 4.5%), Н 1.2 — 10.6% (нормативный минимум 6.0%), Н 1.0 — 13.3% (нормативный минимум 8.0%). Общая достаточность капитала по Базель III на 30.12.2017 составила 24.7%.

 

АО «Райффайзенбанк» является дочерней структурой Райффайзен Банк Интернациональ АГ. АО «Райффайзенбанк» занимает 14-е место по размеру активов по итогам 2017 года («Интерфакс-ЦЭА»). Согласно данным «Интерфакс-ЦЭА» АО «Райффайзенбанк» находится на 9-ом месте в России по объему средств частных лиц и 7-м месте по объему кредитов для частных лиц по результатам 2017 года.

Райффайзен Банк Интернациональ АГ является ведущим корпоративным и инвестиционным банком на финансовых рынках Австрии и в странах Центральной и Восточной Европы. В Центральной и Восточной Европе Райффайзен Банк Интернациональ управляет обширной сетью дочерних банков, лизинговых компаний и широким спектром провайдеров других специализированных финансовых услуг на 15 рынках (включая Австрию). Кроме того, Группа РБИ оказывает ряд других финансовых услуг, например, управление активами, M&A.

 

Более чем 50 000 сотрудников обслуживают 16,6 млн клиентов более чем в 2 400 подразделениях, основная часть которых расположена в странах Центральной и Восточной Европы. С 2005 года акции Райффайзен Банк Интернациональ зарегистрированы на Венской фондовой бирже.

 

 


[1] Соотношение размера досоздания резервов к среднему кредитному портфелю за период. В годовом выражении

[2]В торговый результат включаются следующие статьи: доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; доходы за вычетом расходов по прочим ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль и убыток; доход от погашения инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи; доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой; нереализованные доходы за вычетом расходов/(расходы за вычетом доходов) от операций с производными финансовыми инструментами;  реализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами; расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты; неэффективность учета хеджирования

[3]Рассчитывается путем вычитания из статьи «Операционный доход» статей «Резерв под обесценение кредитного портфеля», «Резервы по обязательствам кредитного характера», «Резерв под обесценение инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения».

 


Подписаться в Telegram

Лента новостей

В волейбольном «Ярославиче» есть заболевшие коронавирусом
В волейбольном «Ярославиче» есть заболевшие коронавирусом

Вслед за хоккеистами инфекция выявлена у трех игроков волейбольного клуба.

18.09.2020 в 19:14
Матч в Минске перенесен: у 9 игроков ярославского «Локомотива» симптомы коронавируса
Матч в Минске перенесен: у 9 игроков ярославского «Локомотива» симптомы коронавируса

Изначально тесты 11 хоккеистов были положительными.

18.09.2020 в 18:16
Рыбинского убийцу нашли в стогу сена
Рыбинского убийцу нашли в стогу сена

Полмиллиона за поимку подозреваемого в гибели двух девочек никому не достанутся.

18.09.2020 в 16:11
Многодетный ярославский депутат высказался о рыбинском убийце-педофиле
Многодетный ярославский депутат высказался о рыбинском убийце-педофиле

О людях, подобных Виталию Молчанову, должны знать соседи и окружающие, - считает Антон Капралов.

18.09.2020 в 14:37
Классик Стоун с 13.12.19
Рыбинского маньяка доставили на допрос
Рыбинского маньяка доставили на допрос

При серьезных мерах безопасности.

18.09.2020 в 13:59
В Ярославле поддержали новый порядок весогабаритного контроля транспорта
В Ярославле поддержали новый порядок весогабаритного контроля транспорта

Российское законодательство установило новые требования к весогабаритному контролю большегрузов.

18.09.2020 в 13:20
Рыбинский маньяк рассказал, как убивал девочек: видео
Рыбинский маньяк рассказал, как убивал девочек: видео

Видеозапись с места задержания 41-летнего Виталия Молчанова, жестоко расправившегося с двумя сестрами, предоставил СКР.

18.09.2020 в 12:35
Подозреваемый в убийстве двух девочек прятался в Рыбинске
Подозреваемый в убийстве двух девочек прятался в Рыбинске

Виталия Молчанова задержали в Переборах.

18.09.2020 в 12:17
Рыбинский маньяк, убивший двух девочек, задержан
Рыбинский маньяк, убивший двух девочек, задержан

Об этом сообщают источники в правоохранительных органах.

18.09.2020 в 11:35
Денталия_с 29.04
Ярославна требовала от перинатального центра два миллиона рублей за травмы ребенка
Ярославна требовала от перинатального центра два миллиона рублей за травмы ребенка

Суд уменьшил эту сумму до трёхсот пятидесяти тысяч рублей.

18.09.2020 в 11:19
Жители ярославского «двора с фонтаном» неделю сидят без горячей воды
Жители ярославского «двора с фонтаном» неделю сидят без горячей воды

Люди не знают, когда она снова появится. А ведь впереди еще и отопительный сезон.

18.09.2020 в 10:26
В Ярославле в голосовании по губернаторскому проекту выявили накрутки
В Ярославле в голосовании по губернаторскому проекту выявили накрутки

На сайте мэрии города сейчас выбирают место для будущего спортивно-игрового комплекса.

18.09.2020 в 09:51
«Пьяный водитель выехал на красный»: в Ярославле в ДТП на проспекте Фрунзе пострадали два человека
«Пьяный водитель выехал на красный»: в Ярославле в ДТП на проспекте Фрунзе пострадали два человека

По словам очевидцев, водитель одного из автомобилей был пьян.

18.09.2020 в 09:15
У трех хоккеистов ярославского «Локомотива» официально подтвержден коронавирус
У трех хоккеистов ярославского «Локомотива» официально подтвержден коронавирус

О положительном тесте сообщила пресс-служба КХЛ.

17.09.2020 в 19:54
Роспотребнадзор посадил ярославский «Локомотив» на карантин
Роспотребнадзор посадил ярославский «Локомотив» на карантин

Стала известна причина отмены матча с ХК «Сочи» – это COVID-19.

17.09.2020 в 18:12
Матч ярославского «Локомотива» и ХК «Сочи» отменен
Матч ярославского «Локомотива» и ХК «Сочи» отменен

Официальной причины отмены игры пока нет.

17.09.2020 в 17:52
Игорь Шарошихин: Ярэнерго ответственно исполняет условия договора по обслуживанию системы уличного освещения в областном центре
Игорь Шарошихин: Ярэнерго ответственно исполняет условия договора по обслуживанию системы уличного освещения в областном центре

Специалисты филиала «Россети Центр Ярэнерго» в течение года провели профилактический осмотр и привели в надлежащее состояние более 5000 светильников: заменено около 3700 ламп уличного освещения, отремонтировано порядка 1500 осветительных ...

17.09.2020 в 15:42
Рыбинский маньяк судим за убийство и изнасилование ребенка
Рыбинский маньяк судим за убийство и изнасилование ребенка

Об этом сообщила уполномоченный по правам ребенка в России Анна Кузнецова.

17.09.2020 в 14:25
Ярославский чиновник отказался от жизни на тропическом острове ради работы
Ярославский чиновник отказался от жизни на тропическом острове ради работы

Владимир Лысенко не будет бороться за очередное звание «Последнего героя».

17.09.2020 в 13:58
Рыбинский маньяк-убийца попал на запись с камер видеонаблюдения
Рыбинский маньяк-убийца попал на запись с камер видеонаблюдения

Видео обнародовало региональное УМВД.

17.09.2020 в 13:46
Ярославский губернатор выплатит полмиллиона за информацию о маньяке-убийце
Ярославский губернатор выплатит полмиллиона за информацию о маньяке-убийце

Если она поможет задержать убийцу двух девочек.

17.09.2020 в 13:11
Ярославский губернатор с рабочей поездкой посетил Гаврилов-Ямский район
Ярославский губернатор с рабочей поездкой посетил Гаврилов-Ямский район

Дмитрий Миронов обсудил с главой Гаврилов-Ямского района Алексеем Комаровым актуальные вопросы социально-экономического развития территории.

17.09.2020 в 11:38
Рыбинский маньяк, убивший девочек, пока не пойман
Рыбинский маньяк, убивший девочек, пока не пойман

Между тем некоторые жители Угличского района уверены, что видели его.

17.09.2020 в 11:28
Бизнес-омбудсмены просят продлить меры господдержки ещё на три года
Бизнес-омбудсмены просят продлить меры господдержки ещё на три года

Итоговая резолюция VIII Межрегионального совещания Уполномоченных по защите прав предпринимателей, прошедшего 30-31 июля в Ярославле, направлена в адрес органов власти и бизнес-объединений страны.

17.09.2020 в 11:26
В Ярославле эвакуировали мэрию
В Ярославле эвакуировали мэрию

И не только ее.

17.09.2020 в 11:16
В ярославском «Локомотиве» заболели лидеры и сын депутата Госдумы
В ярославском «Локомотиве» заболели лидеры и сын депутата Госдумы

Сегодняшний матч против ХК Сочи пропустят сразу пять форвардов основного состава.

17.09.2020 в 10:34

Видео

Все видео

Фоторепортажи

Все фоторепортажи

Самое читаемое

Вода_с 07.08.20
Макдоналдс_работа