АО «Райффайзенбанк» объявляет финансовые результаты 1 квартала 2018 года.
АО «Райффайзенбанк» объявляет финансовые результаты 1 квартала 2018 года. Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и могут отличаться от данных по России в финансовом отчете Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) в связи с разницей, возникающей при консолидации и пересчете показателей в евро.
- Рост чистой прибыли на 31.7% до 9 602.7 млн руб. по итогам 1 квартала 2018 года
- Рост операционной прибыли до вычета резервов и операционных расходов на 13.6% до 18 441.4 млн руб по итогам 1 квартала 2018 года
- Рост чистого процентного дохода на 17.9% до 12 268.0 млн руб
- Рост чистого комиссионного дохода на 5.0% до 3 827.4 млн руб
- Высокие показатели рентабельности: ROE после налогов составил 31.7% (+7.3 п.п. относительно 1 квартала 2017).
- Рост кредитного портфеля:рост кредитного портфеля до вычета резервов составил 4.7% по итогам 1 квартала 2018 года. Розничный кредитный портфель показал рост на 6.2% до 234 410.9 млн руб, при росте ипотечного кредитования на 8.0% до 103 217.9 млн руб.; потребительского кредитования на 6.0% до 109 545.0 млн руб, кредитования среднего бизнеса (+16.2% до 41 772.2 млн руб.), малого и микробизнеса (+2.1% до 18 196.4 млн руб.), корпоративного бизнеса (+2.4% до 299 542.0 млн руб.) по сравнению с началом года.
- Средства клиентовувеличились на 3.1% до 662 654.5 млн руб, по сравнению с 2017 годом, рост средств на счетах и депозитах юридических лиц составил 4.9% до 258 896.1 млн руб, рост средств на счетах и депозитах физических лиц составил 1.9% до 402 626.5 млн руб, рост средств на счетах крупных корпоративных клиентов – +9.0% до 178 705.0 млн руб.
- Восстановление резервов:Банк восстановил резервы на общую сумму 1 199.5 млн руб по итогам 1 квартала 2018 года.
ОБЗОР ОСНОВНЫХ ФИНАНСОВЫХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ:
| 3 месяца 2017, | 3 месяца 2018, | изменение,% |
млн рублей | млн рублей | ||
Чистый процентный доход до вычета резервов под обесценение кредитного портфеля | 10 403.5 | 12 268.0 | 17.9% |
Расходы на досоздание резервов | (458.4) | 1 199.5 | -361.7% |
Чистые комиссионные доходы | 3 644.2 | 3 827.4 | 5.0% |
Торговый результат | 1 960.9 | 1 500.8 | -23.5% |
Административные и прочие операционные расходы | (6 499.7) | (7 375.1) | 13.5% |
Прибыль до налогообложения | 9 282.2 | 12 220.1 | 31.7% |
Чистая прибыль | 7 288.7 | 9 602.7 | 31.7% |
Соотношение расходов и доходов | 40.0% | 40.0% | -0.1 п.п. |
ROE до налогообложения | 31.1% | 40.4% | +9.3 п.п. |
ROE после налогообложения | 24.4% | 31.7% | +7.3 п.п. |
В 1 квартале 2018 годаприбыль до налогообложения увеличилась на 31.7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 12 220.1 млн руб. Чистая прибыль банка достигла 9 602.7 млн руб., что выше показателя в 1 квартале 2017 года на 31.7%. Основными факторами роста прибыли стали: снижение расходов на досоздание резервов (восстановление резервов против создания в 1 квартале 2017 года), рост чистого комиссионного и чистого процентного дохода.
По итогам первого квартала 2018 года показатели рентабельности капитала (ROE до и после налогообложения) банка оставались на высоком уровне: 40.4% и 31.7% соответственно.
"Увеличение прибыли после налогообложения более чем на 30% стало результатом роста основных компонентов операционного дохода банка – чистого комиссионного и чистого процентного доходов, – а также восстановления резервов на фоне улучшения операционной среды и эффективной работы с качеством активов,” — отметил Сергей Монин, председатель правления АО «Райффайзенбанк».
По итогам 3 месяцев 2018 года банк восстановил резервы на возможные потери по ссудам в размере 1 199.5 млн руб. против создания резервов в размере 458.4 млн руб в первом квартале 2017 года.
Чистые комиссионные доходыувеличились на 5.0% до 3 827.4 млн руб. благодаря росту чистых комиссионных доходов по расчетно-кассовому обслуживанию, документарному бизнесу и операциям доверительного управления.
Чистый процентный доход до вычета расходов на создание резервов под обесценениепоказал рост на 17.9% по сравнению с 1 кварталом 2017 и составил 12 268.0 млн руб. Рост чистого процентного дохода обеспечен ростом процентного дохода по розничному кредитному портфелю в связи с расширением объемов кредитования, а также ростом доходов по сделкам РЕПО и торговым ценным бумагам в связи с ростом объемов портфеля. Также положительное влияние на рост чистого процентного дохода оказало снижение процентного расхода по средствам юридических и физических лиц в связи с снижением ставок.
Торговый результат[1] по итогам трех месяцев 2018 года составил 1 500.8 млн руб., что на 23.5% ниже значения за 1 квартал 2017, в основном, из-за сокращения дохода по операциям с производными финансовыми инструментами и снижением доходов от реализации ценных бумаг.
Операционный доход банка до вычета резервов под обесценение[2] по итогам 1 квартала 2018 показал рост на 13.6% по сравнению с аналогичным периодом 2017 года и составил 18 441.4 млн руб.
Операционные расходы увеличились на 13.5% и составили 7 375.1 млн руб., в основном за счет роста расходов на персонал, рекламу и маркетинг, а также отчислений на страхование вкадов. Контроль расходов позволяет банку поддерживать соотношение затрат и доходов (CIR) на низком уровне: по 1 квартала 2018 года CIR составил 40.0%.
ОТЧЕТ О ФИНАНСОВОМ ПОЛОЖЕНИИ | |||
| 31.12.2017, | 31.03.2018, | изменение,% |
млн рублей | млн рублей | ||
Активы | 842 845.6 | 893 970.6 | 6.1% |
Ликвидные активы | 234 728.5 | 256 138.6 | 9.1% |
Кредиты и авансы клиентам до вычета резервов: | 567 021.2 | 593 921.6 | 4.7% |
розничным клиентам | 220 625.0 | 234 410.9 | 6.2% |
малому и микро бизнесу | 17 819.1 | 18 196.4 | 2.1% |
среднему бизнесу | 35 938.2 | 41 772.2 | 16.2% |
крупному бизнесу | 292 638.9
| 299 542.0 | 2.4% |
Средства клиентов | 642 530.3 | 662 654.5 | 3.1% |
Средства, полученные от материнского банка | 30 947.0 | 30 408.0 | -1.7% |
Собственные средства | 116 559.1 | 125 616.4
| 7.8% |
Общая достаточность капитала по Базель III | 24.7% | 23.7% | -1.0 п.п. |
Доля ликвидных активов на конец марта 2018 составила 28.7%, увеличившись на 0.9 процентных пункта по сравнению со значением на конец 2017 года. Нормативы ликвидности ЦБ перевыполняются с запасом: Н2 на 01.04.2018 составил 73.4% (при регуляторном минимуме 15%), Н3 на аналогичную дату составлял 143.4% (при регуляторном минимуме в 50%), Н4 составил 48.6% (при регуляторном максимуме в 120%).
Кредитный портфель до вычета резервов увеличился по итогам 1 квартала 2018 года на 4.7% и составил 593 921.6 млн руб. Положительная динамика связана с ростом кредитного портфеля во всех сегментах: крупные корпоративные клиенты (+2.4% до 299 542.0 млн руб.), средний бизнес (+16.2% до 41 772.2 млн руб.), малый и микро бизнес (+2.1% до 18 196.4 млн руб.), розничные клиенты (+6.2% до 234 410.9 млн руб.). Основным драйвером роста розничного кредитного портфеля стал ипотечный портфель, увеличившийся за 3 месяца 2018 года на 8.0% до 103 248.4 млн руб., и портфель необеспеченного потребительского кредитования, увеличившийся на 6.0% до 109 514.5 млн руб.
Доля обесцененных кредитовв суммарном кредитном портфеле банка составила по итогам первого квартала 2018 года 4.4%. Доля просроченных кредитов (сроком более 90 дней) составила 3.4% от кредитного портфеля до вычета резервов.
Средства клиентов на 31.03.2018 составили662 654.5 млн руб., увеличившись на 3.1% по сравнению с концом 2017 года. Средства физических лиц увеличились на 1.9%, при росте текущих счетов на 6.4% до 289 604.3 млн руб., их доля в пассивах розничных клиентов возросла с 68.9% до 71.9%.
Средства юридических лиц увеличились на 4.9% до 258 896.1 млн руб. на фоне роста текущих счетов (+15.6%).
Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) на 31.03.2018 составило 89.6%, увеличившись на 1.4 процентных пункта по сравнению с концом 2017 года.
Срочные заемные средства, полученные от Материнского банка, сократились за три месяца 2018 года на 1.7% в результате влияния валютного эффекта исоставили 30 408.0 млн руб.
Собственные средствабанка увеличились на 7.8%. по сравнению с концом 2017 года и составили 125 616.4 млн руб. за счет полученной по итогам первого квартала чистой прибыли.
Коэффициенты достаточности капитала Н 1.1. и Н 1.2.[3]по состоянию на 1 апреля 2018 года составили 9.4% и 10.2% соответственно (при нормативных минимумах 4.5% и 6.0%). Коэффициент Н 1.0 составил 13.6% на аналогичную дату (при нормативном минимуме 8.0%).Общая достаточность капитала по Базель III на 31.03.2018 составила 23.7%.
[1] В торговый результат включаются следующие статьи: доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; доходы за вычетом расходов по прочим ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль и убыток; доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой; нереализованные доходы за вычетом расходов/(расходы за вычетом доходов) от операций с производными финансовыми инструментами; реализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами; расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты; амортизацию корректировки хеджирования и неэффективность хеджа.
[2] Рассчитывается путем вычитания из статьи «Операционный доход» статей «Резерв под обесценение кредитного портфеля», «Резервы по обязательствам кредитного характера», «Резерв под обесценение инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения».
Подписаться ВКонтактеПодписаться в FacebookПодписаться в Telegram
Подписаться на рассылкуСообщить новость